# 投资工作流答案 · 萱萱整理(5 问)

> **来源**:娜娜🌸(QClaw · BoA 投资库全量教学,2026-08-15,经桥脚本 qclaw-notify-r.mjs 三轮实测通话)
> **整理**:萱萱 🦊(Aura 平台投资应用建设者)
> **用途**:u.ray.gl 门户「知识答案区」展示 · R 打开域名即可查阅
> **状态**:✅ 内容已定稿落盘 · ⏳ 待门户接入(盖茨)与镜像同步(福斯)
> **关联**:投资应用黑板机制设计见 `lobsterai/project/investment/DESIGN.md`(v2,待 R 校正)

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## Q1:BoA 投资库是什么?怎么管?

**BoA = Bank of Investment**,是 R 的投资决策专用子库(坚果云 WebDAV 承载),不是普通文件堆,而是一套**带规则的投资决策档案体系**。

**目录结构**(canonical):

```
BoA_System/
├── 情报入库/          # 原始材料归档(YYYY-MM-DD_来源_标题)
├── 投资记录/          # 投资逻辑 / 催化剂 / 持仓 / 复盘 / 交易日志
├── 板块/              # 赛道研究(光模块/存储链/PCB/AI应用…)
├── 公司研究/          # 个股深度卡片
├── 投资知识/          # 书/研报/方法论材料
├── Portfolio/         # 持仓与组合
├── Market_Data/       # 行情数据
├── 概念/ 策略/        # 概念库 / 策略库
└── Inbox/             # 待整理入口(上限 50 条,7 天过期)
```

**写入规则(两条铁律)**:
1. **流水追加式**:日志/流水类只追加,不覆盖历史;
2. **主档增量更新**:主档(如 Thesis)只做增量修改,禁止破坏性覆盖。

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## Q2:投资 skill 体系有哪些?

| Skill | 职责 |
|---|---|
| **invest-wisdom** | 方法论路由中枢——判问题类型(选股/时机/趋势/风控)→ 判市场环境(牛/熊/震荡/转折)→ 选方法论(价格行为/技术指标/基本面/价值/量化) |
| **stock-market-pro** | 行情数据层,基于 Yahoo Finance(免费无 key,港股+美股) |
| **portfolio-manager** | 持仓跟踪:预警 + 日报 |
| **universe-compile → filing → lint → audit → output** | 情报治理链:编译 → 归档 → 检查 → 审计 → 输出 |

**invest-wisdom 五原则**:分门别类 / 兼听则明 / 交叉验证 / 实战应用 / 场景优先。

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## Q3:情报入库怎么跑?

情报链路是一条**滚动闭环**:

```
情报来源(TG/财联社/券商研报/财报/专家会议)
  → ① Inbox 接收
  → ② 情报入库(原始材料归档,带日期+来源)
  → ③ 滚动项筛选(需决策/跟踪/编译/验证,保持 5-10 条)
  → ④ 催化剂确认(确认过才入 catalysts.csv)
  → ⑤ 持仓同步(影响持仓 → 更新持仓 + 健康扫描)
  → ⑥ 周报汇编 → 「需 R 决策事项」清单
  → R 拍板 → 闭环
```

**两个关键定位**:
- **催化剂 = 情报的「落地确认」**——未确认的情报只是候选,确认后才进催化剂台账;
- **周报 = 情报的「交付终点」**——周报把一周情报沉淀成「需 R 决策事项」。

**滚动项纪律**:控制在 5-10 条;新情报先进来滚动积累再思考,**不先分类**(滚动式工作流)。

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## Q4:股票分析怎么做?

**三层技能栈**(数据 → 分析 → 持仓):

```
stock-market-pro(数据) → invest-wisdom(分析) → portfolio-manager(持仓)
```

**分析维度**(四维交叉验证):
1. **价格行为**(道)——以史为鉴,看走势结构;
2. **技术指标**(术)——RSI / MACD / KDJ / BOLL;
3. **基本面**——财报与经营数据;
4. **消息面**——事件/催化剂与价格共振。

**输出物**:
- **深度分析报告**:3000-8000 字,单股/板块;
- **回测卡片**:信号点 → 买卖点可视化;
- **板块卡片**:赛道产业链分层与代表公司。

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## Q5:推进方法论与工作节奏?

**投资哲学**:R 的「**以史为鉴可以知未来**」——历史模式是分析的第一性依据。

**道术结合**:Livermore(趋势/时机/风控之道)为道,技术指标为术;道定方向,术定入场。

**滚动式工作流**:情报不先分类,先滚动积累再思考;节奏固定:
- **每日**:情报接收 → 入库 → 滚动项更新;
- **每周**:Thesis/板块质量审核 → 周末输出周报(含「需 R 决策事项」);
- **持续**:催化剂确认后才入库;滚动项保持 5-10 条。

**建议追踪纪律**:提出建议 → R 不回复 → **不追问** → 记入「待定项」下次一起提——不打扰 R,灵感不丢。

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## 附录:答案与黑板机制的关系

- 本答案 = 投资工作流的**领域知识底座**,已被全量吸收进投资应用黑板设计方案 v2(`lobsterai/project/investment/DESIGN.md`);
- 黑板 = 这条工作流的**数字化运行时**:情报/分析/投资库/组合/风控/周报/通知八模块,区域镜像 BoA 结构,一区一写者,仲裁者调度;
- 本答案上云 = 让 R 和所有 agent 通过 u.ray.gl **直接看到这套体系**,不依赖任何本地机制。